<table><tr><td><p><strong>还款申请业务流程</strong></p><p><strong> </strong></p></td></tr><tr><td></td></tr><tr><td><p><strong>编制部门      财务部 </strong></p><p><strong>拟 制 人      朱和春</strong></p><p><strong>审    核      徐生辉</strong></p><p><strong>批    准      张 成</strong></p><p><strong>顾问确认：潘俊俊、刘鹏</strong></p><p><strong>部门会签：徐生辉、李玉文、朱和春、陈应强</strong></p></td></tr></table>

# **修改历史**

<table><tr><td><p><strong>版次</strong></p></td><td><p><strong>修订日期</strong></p></td><td><p><strong>修订章节</strong></p></td><td><p><strong>页次</strong></p></td><td><p><strong>修订内容摘要</strong></p></td></tr><tr><td><p>A00</p></td><td><p>2026-5-19</p></td><td><p>全部章节</p></td><td><p>全部</p></td><td><p>首次发行</p></td></tr><tr><td></td><td></td><td></td><td></td><td></td></tr><tr><td></td><td></td><td></td><td></td><td></td></tr><tr><td></td><td></td><td></td><td></td><td></td></tr><tr><td></td><td></td><td></td><td></td><td></td></tr><tr><td></td><td></td><td></td><td></td><td></td></tr></table>

**发放范围**

<table><tr><td colspan="6"><p><strong>深圳市广联智通科技有限公司</strong></p></td></tr><tr><td><p>部门</p></td><td><p>签收人</p></td><td><p>部门</p></td><td><p>签收人</p></td><td><p>部门</p></td><td><p>签收人</p></td></tr><tr><td></td><td></td><td></td><td></td><td></td><td></td></tr><tr><td></td><td></td><td></td><td></td><td></td><td></td></tr><tr><td></td><td></td><td></td><td></td><td></td><td></td></tr><tr><td colspan="6"><p><strong>深圳市广联智造科技有限公司</strong></p></td></tr><tr><td><p>部门</p></td><td><p>签收人</p></td><td><p>部门</p></td><td><p>签收人</p></td><td><p>部门</p></td><td><p>签收人</p></td></tr><tr><td></td><td></td><td></td><td></td><td></td><td></td></tr><tr><td></td><td></td><td></td><td></td><td></td><td></td></tr><tr><td></td><td></td><td></td><td></td><td></td><td></td></tr></table>

# **文件目录：**

1.目的…………………………………………………………………………………………………4
2.适用范围……………………………………………………………………………………………4
3.术语和定义…………………………………………………………………………………………4
4.角色与职责…………………………………………………………………………………………5
5.操作流程图…………………………………………………………………………………………6

6.流程步骤说明………………………………………………………………………………………7

7.报表及打印表单……………………………………………………………………………………7

8.权限要求……………………………………………………………………………………………7

9.业务提升点…………………………………………………………………………………………7

**还款申请业务流程**

# 1. **1.目的**

为规范员工还款管理，明确还款申请、审核、收款、账务处理等各环节的操作标准与责任边界，为还款申请业务的规范化、标准化、高效化开展提供可视化、可落地的指引，保障还款申请的合规性和资金安全。

# 2. **2.适用范围**

适用于公司所有员工的还款业务。

# 3. **3.术语和定义**

3.1 **员工还款：** 是企业员工在业务完成后或借款到期时，按照公司财务制度和还款规范，将所借款项全部或部分归还至公司指定银行账户的财务行为。

3.2 **费控系统：** 费控系统是企业用于费用预算控制、费用申请、审批、报销、付款管理的数字化管理平台,支撑采购合同管理、预付款申请、费用单管理、报销申请等业务流程,实现费用合规性管控。

3.3 **备用金还款：** 备用金归还，是备用金持有人因岗位调动、离职交接、备用金取消或额度调整等原因，将原核定拨付的备用金余额全额或部分退还至公司指定账户的财务行为。备用金归还是备用金全生命周期管理的重要收尾环节，财务部门在确认款项到账后进行备用金账务冲减处理，确保备用金账目清零、交接手续完备，防范因人员变动导致的资金流失风险。

3.4 **退款：** 是员工在实际业务支出金额小于借款金额、业务计划取消、费用标准调整或借款到期结余等情形下，将未实际使用的多余款项退还至公司指定银行账户的财务行为。

3.5 **还款确认：** 是财务部门在收到员工还款资金到账后，核对还款金额、借款编号、还款方式等信息无误，在费控系统和财务账务中正式确认还款完成的审核操作。还款确认是连接资金到账与账务核销的关键节点，经确认后系统自动更新借款余额状态，确保资金流与信息流同步一致，既满足企业内部审计和财务合规要求，也为员工借款信用管理和后续借款审批提供准确的数据依据。

3.6 **其他应收款：** 是企业在会计核算中，因员工借款、备用金拨付、押金保证金、代垫款项等非主营业务交易所形成的应收未收款项，在企业资产负债表中体现为流动资产。

# 4. **4.角色与职责**

4.1 还款申请人：发起还款申请，注明还款金额，关联借款申请，确保还款信息准确。

4.2 财务会计：进行还款账务处理、还款流程是否完结等。

4.3 财务出纳：确认收到还款。

4.4 费控系统管理员：维护费控系统，确保系统正常运行。

# 5. **5.操作流程图**

![](images/f2b21b04224bf29c7af1ccbb786e538806475f48750dff8ed71c4b3b37bd8be5.png)

**6.流程步骤说明**

<table><thead><tr><th><p><strong>No.</strong></p></th><th><p><strong>业务节点名称</strong></p></th><th><p><strong>系统及功能</strong></p></th><th><p><strong>作业部门/岗位</strong></p></th><th><p><strong>关键步骤业务逻辑说明</strong></p></th><th><p><strong>参考的流程制度及输出表单</strong></p></th></tr></thead><tbody><tr><td><p><strong>10</strong></p></td><td><p>还款</p></td><td><p>费控系统</p></td><td><p>发起人</p></td><td><p>员工还款金额归还至公司指定银行账户，如果已经走了报销和对公支付流程也会同步将借款进行核销还款</p></td><td></td></tr><tr><td><p><strong>20</strong></p></td><td><p>发起申请</p></td><td><p>费控系统</p></td><td><p>发起人</p></td><td><p>在费控系统中提交还款申请，填写还款金额、还款银行水单、关联借款申请、还款日期等</p></td><td></td></tr><tr><td><p><strong>30</strong></p></td><td><p>出纳确认</p></td><td><p>费控系统</p></td><td><p>出纳</p></td><td><p>出纳在费控系统中确认还款已收到：①确认收款凭证（收据或回单）；②确认还款金额；③提交系统</p></td><td></td></tr><tr><td><p><strong>40</strong></p></td><td><p>会计复审</p></td><td><p>费控系统</p></td><td><p>会计</p></td><td><p>会计审核：还款金额是否正确</p></td><td></td></tr><tr><td><p><strong>50</strong></p></td><td><p>同步SAP凭证</p></td><td><p>费控系统</p></td><td><p>系统自动</p></td><td><p>流程完成后自动同步SAP。</p></td><td></td></tr></tbody></table>

# 6. **7.报表及打印表单**

《还款单及银行水单》

# 7. **8.权限要求**

8.1 还款申请人：费控系统还款申请提报权限。

8.2 财务会计：费控系统还款审核权限、员工借款还款查询权限，账务处理权限。

# 8. **9.业务提升点**

9.1：还款自动核销，系统自动冲销借款记录，减少人工操作错误

9.2：借款台账自动更新，实时反映员工借款余额和状态

9.3：还款提醒功能，系统自动提醒员工及时还款，避免逾期

9.6：还款记录电子化存档